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《美国华人退休“三大税务炸弹”规避指南 》

CFP® 注册理财规划师 & Enrolled Agent 注册税务师，为您揭秘90%美国华人都会踩的退休财务陷阱。

  • “您是否担心退休后领取的社安金 (Social Security) 还要交税，到手就打折？”

  • “您是否害怕 401(k) 和 IRA 里的钱越存越多，但 RMD 会让您未来面临比工作时还高的税率？”

  • “您是否计划把房产“赠与”给子女，却不知道这个动作可能让他们未来多付几十万的资本利得税 (Capital Gains)？”

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别担心，这些问题都有解决方案。在这本独家指南中，您将学到：

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  • 揭秘社安金“收入炸弹”： 学会如何巧妙配置您的退休收入 (Provisional Income)，合法规避社安金缴税门槛，让您领取的每一分钱100%落袋为安。

  • 拆解 401(k)/IRA“税率定时炸弹”： 深度解析为何退休后税率可能更高。我们将展示如何利用 Roth 转换 和 IUL 等策略，在 RMD（最低提取要求）启动前“削平”您的税阶。

  • 规避房产传承“隐形炸弹”： “生前赠与”为何是大错特错？我们将教您如何利用生前信托 (Living Trust) 和 Step-up Basis 规则，真正为子女省下巨额税款。

本指南由 Austin Wang 和MMG家族规划办公室倾力打造。

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